Ви працюєте рієлтором або бухгалтером? Ваші обов’язки як суб’єкта фінансового моніторингу

Обов’язки суб’єктів фінансового моніторингу

Рієлтори, бухгалтери, юристи та частина фізичних осіб-підприємців (ФОП) часто виконують функції суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ), навіть не підозрюючи про це. Відповідно до чинного законодавства, на них покладено низку обов’язків, серед яких:

1. Ідентифікація клієнтів, що передбачає встановлення особи та перевірку її документів.
2. Верифікація джерел походження коштів, які використовуються під час фінансових операцій.
3. Оповіщення відповідних органів про підозрілі або сумнівні фінансові транзакції.

За недотримання вимог фінансового моніторингу передбачена відповідальність, що може включати адміністративні та інші заходи впливу. Таким чином, спеціалісти з нерухомості, бухгалтерії, юриспруденції та окремі підприємці мають суворо виконувати встановлені законом норми, щоб запобігти фінансовим ризикам і забезпечити прозорість операцій.

Автор

Ольга Яценко

У журналістиці з 2022 року, щодня тримаю в тонусі новинну стрічку про Київ, область та всю Україну. Керую командою репортерів, відбираю головні теми дня й стежу, щоб кожна новина була живою, чесною й зрозумілою для людей, які хочуть швидко вловити суть. Люблю говорити з аудиторією простою мовою: без канцеляризмів, але з повагою до фактів і контексту.