Роз’яснення НБУ щодо обслуговування PEP
Національний банк України (НБУ) роз’яснив правила обслуговування політично значущих осіб (PEP) в банківській системі, а також алгоритми фінансового моніторингу й перевірки джерел коштів. Ця інформація є важливою для клієнтів, банків і всіх, хто цікавиться питаннями фінансової безпеки та дотримання антикорупційних норм.
Основні положення позиції НБУ
У своєму листі НБУ наголосив на ключових практичних аспектах, які мають враховуватись банками щодо клієнтів зі статусом PEP:
- Обов’язкове погодження окремих операцій керівником служби фінансового моніторингу (СПФМ);
- Встановлення джерел одержання статків і коштів клієнта;
- Проведення поглибленого моніторингу операцій для запобігання ризикам.
Критерії низького рівня ризику
НБУ окреслив ознаки, за яких бізнес-співпраця з клієнтом вважається низькоризиковою:
- Відсутність підозр у відмиванні коштів (ВК) або фінансуванні тероризму (ФТ);
- Особливості використання банківського рахунку, зокрема, якщо він призначений переважно для виплат зарплати, соціальних допомог або загальний місячний обсяг операцій у банку не перевищує 400 тисяч гривень.
Таким чином, Національний банк України окреслює чіткі правила і підходи для роботи з політично значущими особами. Більше фінансових новин на NMIU.COM.UA.
