УВАГА: У банківській сфері України вводяться нові правила, що стосуються обмежень на грошові перекази. Ці зміни спрямовані на посилення контролю за фінансовими операціями частини бізнес-клієнтів, зокрема фізичних осіб-підприємців (ФОП) та деяких юридичних осіб.
Кого торкнуться нові ліміти
Загалом, нові обмеження планується впровадити з двох етапів:
Орієнтовно з серпня 2026 року:
- ФОП 1 групи – обмеження на рівні 600 тисяч гривень на місяць;
- ФОП 2-3 груп – до 3 мільйонів гривень на місяць.
- Орієнтовно з листопада 2026 року:
- ФОП 1 групи – ліміт зменшується до 400 тисяч гривень на місяць;
- ФОП 2-3 груп – обмеження знижується до 1 мільйона гривень щомісяця.
Пояснення з боку банківського сектора
Фахівці банківської галузі радять підприємцям дотримуватися таких рекомендацій, щоб стабільно працювати з фінансовими установами:
- вести діяльність виключно через офіційні банківські рахунки;
- зберігати всі первинні документи, що підтверджують операції;
- уникати необґрунтованого розділення платежів між різними рахунками (дроблення транзакцій), якщо це не має економічного сенсу;
- у разі збільшення оборотів заздалегідь налагоджувати комунікацію з банком, аргументовано підтверджуючи необхідність розширених лімітів.
Що залишиться без змін
Незважаючи на нововведення, деякі умови залишаються стабільними:
- можливість здійснювати перекази до 100 тисяч гривень на місяць без будь-яких додаткових підтверджень;
- для клієнтів з підвищеним рівнем ризику встановлено ліміт у 50 тисяч гривень на місяць.
Таким чином, оновлені правила переказів спрямовані на впровадження більш ризик-орієнтованого підходу в контролі фінансових операцій, без введення загальних універсальних обмежень для всіх бізнес-суб’єктів. Це дасть змогу ефективно регулювати діяльність на ринку платіжних послуг та забезпечити прозорість фінансових потоків в Україні.
