В Україні для окремих фізичних осіб-підприємців (ФОП) та юридичних осіб запроваджуються нові регуляції щодо фінансового моніторингу. Банки поступово впроваджуватимуть ліміти на фінансові операції та посилять контроль за діяльністю клієнтів.
Основні критерії для фінансового моніторингу включатимуть наступні аспекти:
- мета відкриття рахунку;
- характер і масштаб бізнесу;
- вид діяльності;
- товари або послуги, які реалізує підприємець;
- очікувані обсяги фінансових операцій;
- відповідність фактичних операцій заявленій сфері діяльності.
Щодо лімітів на фінансові транзакції, будуть встановлені наступні межі:
1. Для ФОП першої групи максимальний місячний ліміт становитиме 600 тисяч гривень; для платників другої та третьої груп — до 3 мільйонів гривень.
2. Через три місяці ці межі буде знижено до 400 тисяч гривень для першої групи та до 1 мільйона гривень для другої і третьої груп.
Такі заходи спрямовані на посилення контролю за фінансовими операціями ризикових ФОП та юридичних осіб, що працюють у певних галузях економіки, із метою підвищення прозорості та запобігання фінансовим зловживанням.
Ілюстративне зображення: Банки посилюють контроль за ризиковими ФОПами, які змушені дотримуватися нових лімітів на перекази, які набудуть чинності з серпня та листопада 2026 року.
